주식에서 중요한 지표 5가지

 PER (주가수익비율, Price to Earnings Ratio)

✔ 주가가 기업의 이익 대비 얼마나 비싼지 보여주는 지표
✔ 공식: PER = 주가 ÷ 주당순이익(EPS)
✔ 낮을수록 저평가, 높을수록 고평가된 상태라고 볼 수 있음

 

 

예시:

 

PER 10이면, 현재 이익이 유지된다고 가정할 때

투자금 회수까지 10년 걸린다는 의미

같은 업종 평균 PER보다 낮으면 저평가 가능성 있음

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 PBR (주가순자산비율, Price to Book Ratio)

 

✔ 기업의 자산(순자산) 대비 주가가 얼마나 비싼지 나타내는 지표
✔ 공식: PBR = 주가 ÷ 주당순자산(BPS)
✔ PBR < 1이면 주가가 순자산보다 낮게 거래되고 있어 저평가 가능성 있음

 

 

예시:

 

PBR이 0.8이라면

이론적으로 기업을 해체하고 자산을 나눠도

현재 주가보다 더 받을 수 있음

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 ROE (자기자본이익률, Return on Equity)

 

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✔ 기업이 주주 자본을 활용해 얼마나 효율적으로 이익을 내는지 보여줌
✔ 공식: ROE = 순이익 ÷ 자기자본 × 100
✔ ROE가 높을수록 주주가 투자한 돈을 효율적으로 굴리는 기업

 

 

예시:

 

ROE 20%이면

자기자본 100억으로 20억의 이익을 냈다는 의미

PER이 낮고 ROE가 높으면 좋은 투자 기회일 가능성

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 EPS (주당순이익, Earnings Per Share)

✔ 한 주당 벌어들이는 순이익
✔ 공식: EPS = 순이익 ÷ 총 주식 수
✔ EPS가 높아지면 기업이 점점 더 많은 이익을 내고 있다는 의미

 

 

예시:

 

EPS가 꾸준히 증가하는 기업은

성장성이 좋음

EPS가 높은 기업일수록

배당을 많이 줄 가능성이 있음

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 배당수익률 (Dividend Yield)

 

✔ 투자한 주식이 배당을 통해 얼마나 수익을 주는지 보여주는 지표
✔ 공식: 배당수익률 = 연간 배당금 ÷ 현재 주가 × 100
✔ 배당수익률이 높으면 배당으로 꾸준한 현금 흐름을 기대할 수 있음

 

 

예시:

 

배당수익률이 5%이면

1,000만 원 투자 시

연간 50만 원을 배당으로 받음

 

다만 배당이 높다고 무조건 좋은 건 아니고

기업의 실적이 뒷받침되는지 확인해야 함

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결론: 주식에서 가장 중요한 지표 정리

 

✔ PER – 저평가인지 고평가인지 확인
✔ PBR – 자산 대비 주가 수준 분석
✔ ROE – 주주 돈을 잘 굴리는 기업인지 확인
✔ EPS – 기업이 꾸준히 돈을 잘 버는지 체크
✔ 배당수익률 – 배당을 통한 안정적인 현금 흐름 확보